• Le PEE/PERCOI AG2R LA MONDIALE
• Versements
• Prestations fournies

Le PEE/PERCOI AG2R LA MONDIALE permet aux bénéficiaires de se constituer progressivement et avec l'aide de leur employeur, une épargne sous forme de valeurs mobilières. L'épargne est ainsi bloquée pendant une période de cinq ans pour le PEE et le PEI et jusqu'à la retraite pour le PERCO et le PERCOI.

C'est un outil de motivation et de fidélisation du personnel qui bénéficie de ce fait d'avantages (prise en charge des frais de tenue des comptes par l'employeur, abondement, fiscalité avantageuse). Ce dispositif permet également à l'entreprise de bénéficier d'avantages fiscaux.

Le PEE/PERCOI est ouvert aux entreprises de toutes tailles et quel que soit leur statut juridique (SA, SARL, association,.), les bénéficiaires en sont les salariés, les chefs d'entreprise (commerçants, artisans, professions libérales,.) et mandataires sociaux (PDG, DG, Membres du Directoire) des entreprises de 1 à 250 salariés, ainsi que leurs conjoints collaborateurs ou associés.

• Les versements sur le PEE/PERCOI
• Les prestations fournies

Versements

Le PEE/PERCOI AG2R LA MONDIALE est ouvert à toutes les sources d'alimentation prévues dans les accords d'entreprise (participation, intéressement). Il est aussi destiné à recevoir les versements volontaires des épargnants et l'abondement des employeurs.

L'abondement est versé par l'employeur à condition qu'un versement volontaire ou une partie de la prime d'intéressement soit épargnée dans le PEE/PERCOI par un épargnant. Il est proportionnel au montant versé ou dégressif par tranche de versements (maximum 300% du versement), avec un plafond global fixé à 8 % du PASS pour le PEE/PEI et à 16 % du PASS pour le PERCO/PERCOI, par année civile et par épargnant.

Chaque personne adhérant au PEE/PERCOI dispose d'un compte individuel accessible par Internet sur http://www.epargne.ag2rlamondiale.fr ou par téléphone au 02.31.07.74.10 (prix d'un appel téléphonique non surtaxé) et peut y effectuer des opérations (versements, arbitrage, demande de remboursement...).

Ce compte donne lieu à un relevé sur papier par épargnant et par an (minimum), ainsi qu'à un relevé par opération réalisée.

Les versements sont :

• libres par chèque (35 € minimum),
• programmés par prélèvement automatique, (35 € minimum par mois ou trimestre).

Les remboursements sont :

• liés à la disponibilité des sommes à l'issue de la période de blocage ou à la situation de l'épargnant en cas de déblocage anticipé (prévus par la loi, sur justificatifs),
• réalisés par virement ou par chèque.

Les arbitrages sont :

• libres.

Les versements effectués par l'épargnant et l'entreprise sont investis dans des Fonds Communs de Placement d'Entreprise (FCPE) agréés par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Un FCPE est un portefeuille collectif de titres (actions, obligations, monétaire ou OPCVM investis dans ces titres) divisé en parts.

Les FCPE sont des supports financiers spécifiques à l'épargne salariale, avec pour caractéristique principale de disposer d'un conseil de surveillance composé de représentants des porteurs de parts (épargnants) et des employeurs.

L'épargne est investie dans un ou plusieurs supports alliant performance et sécurité au choix de l'épargnant, en fonction de ses objectifs et de sa sensibilité au risque.

Un compte individuel de retraite est ouvert pour chaque salarié affilié, qui pourra choisir entre deux formules de gestion financières de son épargne : la gestion libre ou la gestion pilotée.

Prestations fournies

Transparence de l'information
Information de l'Entreprise

Dès la mise en place du plan d'épargne, votre conseiller AG2R LA MONDIALE vous apportera son expertise pour que le dispositif soit réalisé dans le respect de la réglementation en vigueur (conditions de mise en place, dépôt de l'accord à la direction du travail...).

AG2R LA MONDIALE informe l'employeur de chaque opération plusieurs jours avant que le prélèvement soit réalisé : facturation des frais de tenue de compte, application de la règle d'abondement...

AG2R LA MONDIALE fournit à l'employeur les états récapitulatifs et les pièces nécessaires à sa comptabilité après chaque opération.

AG2R LA MONDIALE fournit à l'entreprise un accès Internet pour lui permettre de visualiser l'évolution des fonds. Sur abonnement complémentaire, des statistiques sont disponibles sur cet espace.

Information des épargnants

Dès la souscription, AG2R LA MONDIALE fournit un guide de l'épargnant à chaque bénéficiaire, qui présente de façon simple et didactique le PEE / PERCOI AG2R LA MONDIALE et ses modalités.

Après chaque opération, AG2R LA MONDIALE adresse à l'épargnant un relevé individuel indiquant l'historique des versements, le nombre de parts détenues dans chaque FCPE, le montant total de l'épargne et le montant par date de disponibilité

AG2R LA MONDIALE fournit au minimum un état récapitulatif des avoirs de l'épargnant en début d'année.

AG2R LA MONDIALE met à la disposition des épargnants un numéro indigo Arial Info accessible : : 02.31.07.74.10 (prix d’un appel téléphonique non surtaxé) , leur permettant de connaître à tout moment la valeur de leur épargne.

Enfin AG2R LA MONDIALE fournit à chaque épargnant un accès sécurisé aux informations concernant son compte et ses avoirs par internet. Certaines opérations peuvent être réalisées directement à travers l'espace personnel : arbitrages, déblocage des fonds disponibles.

Vous avez un projet précis pour votre entreprise ? Votre conseiller AG2R LA MONDIALE vous accompagne pour construire et mettre en œuvre une solution complète et sur mesure répondant à votre stratégie sociale et financière.

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